Деятельность организаций, осуществляющих привлечение денежных средств граждан, регулируется Федеральными законами от «О банках и банковской деятельности», «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и «О кредитной кооперации», которыми определены требования к самим организациям и условия привлечения средств.

До принятия решения следует:

-     проверить наличие у организации лицензии на осуществление заявленной деятельности или наличие записи об организации в государственных реестрах на сайте Банка России www.cbr.ru;

-     изучить образец договора, при необходимости обратиться за независимой финансовой или юридической консультацией.

Компания может быть «финансовой пирамидой», если:

-     обещает гарантированную доходность выше рыночной;

-     сообщает о вложении средств в высокодоходные предприятия (нефтедобычу, золотодобычу, строительство), но ничем не подтверждает данную информацию;

-     выплачивает денежные средства участникам из денежных средств, внесённых другими вкладчиками;

-     проводит массированную рекламную кампанию в газетах, Интернете, в том числе социальных сетях.

Если возникли сомнения в легальности деятельности организации, привлекающей деньги граждан, или вы усматриваете в ней признаки «финансовой пирамиды», обратитесь в Банк России.

Решение об инвестировании средств следует принимать самостоятельно, не поддаваясь давлению других лиц.

В случае если вы стали жертвой обмана, незамедлительно обращайтесь в территориальные органы полиции, которые вправе:

-     возбуждать дела об административных правонарушениях за привлечение денежных средств и иного имущества лиц, при котором выгода предоставляется за счет привлеченных денежных средств и иного имущества;

-     возбуждать и расследовать уголовные дела по ст. 172.2 Уголовного кодекса РФ по фактам организации деятельности но привлечению денежных средств и (или) иного имущества.

Разъясняет ст.помощник Похвистневского межрайонного прокурора Гавриленко Н.Ю.